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European Living – Wohnimmobilienfonds

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European Living – Wohnimmobilienfonds

 

Anteilwert vom 04.08.2020
Ausgabepreis: 10,69 €
Rücknahmepreis: 10,18 €

Swiss Life REF (DE) European Living

Der European Living – Zukunftsfähiges Wohnen für eine selbstbestimmte Zukunft

Der Swiss Life REF (DE) European Living – kurz “European Living” – ist ein Offener Wohnfonds für Privatanleger in Deutschland mit Immobilien in Europa. Er wird von Swiss Life Asset Managers aufgelegt und verwaltet. Der Vertrieb erfolgt exklusiv über die Deka.

Aufgrund seiner zukunftsweisenden Fondsstrategie ist er gleichermaßen innovativ wie stabilitätsorientiert. Aktuelle Marktentwicklungen und Trends werden aufgegriffen, um langfristig solide Immobilienerträge zu erzielen. Der Fonds ist für Anleger mit einem Fokus auf Stabilität geeignet, die risikoavers sind und eine schwankungsarme Geldanlage zur Beimischung für ihr Portfolio suchen.

 

Immobilien mit Perspektive

Der Offene Immobilienfonds Swiss Life European Living geht mit seiner zukunftsfähigen Anlagestrategie auf die steigende Nachfrage nach Wohnraum in europäischen Metropolen ein. Dabei identifiziert er den demographischen Wandel und die zunehmende Urbanisierung der Bevölkerung als treibende Kräfte, die in den kommenden Jahren über Wert und Entwicklung von Immobilien mitentscheiden. Viele europäische Stadtregionen, nicht nur Haupt- und Großstädte, profitieren seit Jahren von einer positiven demographischen Entwicklung. Besonders die gute Infrastruktur, die Verfügbarkeit von Arbeits- und Ausbildungsplätzen, aber auch die Attraktivität des städtischen Lebens zieht die Menschen an.

 

Potenziale identifizieren und Chancen nutzen

Der European Living geht auf die steigende Nachfrage nach Wohnraum in europäischen Metropolen und attraktiven Ballungsräumen ein und investiert ausschließlich in Immobilien, die den Anforderungen der Zukunft gerecht werden.

Das Fonds-Management möchte mittelfristig ein Immobilien-Portfolio mit Wohnimmobilien (u. a. Mehrfamilienhäuser, Stadt- und Reihenhäuser) im mittleren Marktsegment und mit guter Verkehrsanbindung aufbauen. Daneben sollen zwischen 15% bis 35% in Mikroapartments, temporäres Wohnen und Service Wohnen investiert werden.

Der Anlagefokus richtet sich vor allem auf „Winning Cities“ in europäischen Regionen mit positiver demographischer sowie wirtschaftlicher Entwicklung. Diese sind durch langfristig stabile Haushaltsprognosen sowie einen nachhaltig funktionierenden Wohnungsmarkt gekennzeichnet. Hierzu zählen die Länder Deutschland (mit einem geplanten Anteil von 40-60 %), Niederlande & Frankreich (20-40 %), sowie andere Euro-Länder wie z.B. Italien und Spanien (gesamt 0-20 %) und Nicht-Euro-Länder wie UK, Polen und Dänemark (gesamt 0-20 %).

Ziel des European Living ist es, langfristige, stabile Erträge zu erwirtschaften und verantwortungsvoll mit Chancen und Risiken umzugehen. Die breite Aufstellung im Markt sowie die Erfahrung und das Know-How von Swiss Life Asset Managers zusammen mit dem exzellenten Kundenzugang der Deka und der Sparkassen-Finanzgruppe bringen dem European Living starke Vorteile und Erfolgsaussichten beim Zugriff auf Immobilien.

 

Die Erfolgsfaktoren

Investition in Megatrends
Die Chancen des demographischen Wandels und der zunehmenden Urbanisierung nutzen.
  Nutzungsart
Geplant ist der Aufbau eines Immobilien-Portfolio mit Wohnimmobilien (u. a. Mehrfamilienhäuser, Stadt- und Reihenhäuser) im mittleren Marktsegment und mit guter Verkehrsanbindung.
Investitionsfokus
Der Anlageschwerpunkt liegt auf den stabilen und transparenten Märkten Deutschland und Europa.
  Erfahrung
Swiss Life Asset Managers ist einer von Europas größten Immobilien-Asset-Managern mit aktuell 86,5 Mrd. EUR Immobilien-Anlagen.
Exklusiver Vertriebspartner Deka
Der Vertrieb erfolgt exklusiv über die Deka.
  Nachhaltigkeit
Swiss Life Asset Managers stellt Nachhaltigkeit unternehmensweit in den Fokus.

 

 

Chancen und Risiken

  • In solide Immobiliensachwerte investieren, die weniger inflationsgefährdet sind als viele andere Anlageformen.
  • Stabile Erträge bei geringen Wertschwankungen im Vergleich zu vielen anderen Anlageformen.
  • Grundsätzlich börsentägliche Ausgabe neuer Anteile – schon mit kleinen Sparraten regelmäßig in große Immobilien investieren.
  • Nach der Anlaufphase ist eine breite Risikostreuung der Immobilien über Länder, Standorte und Mieter geplant.
  • Nach Einhaltung einer zweijährigen Mindesthaltefrist und unter Einhaltung einer Kündigungsfrist von 12 Monaten können Anteile zurückgegeben werden. Die Rücknahme erfolgt vorbehaltlich einer Rücknahmeaussetzung börsentäglich.
  • Steuerliche Vorteile durch einen teilweise steuerfreien Teil der Erträge möglich.
  • Immobilien unterliegen Wertschwankungen. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für die Zukunft.
  • Es bestehen übliche Immobilienrisiken wie schlechte Vermietbarkeit, mangelnde Zahlungsfähigkeit der Mieter, Projektentwicklungsrisiken oder Verschlechterung der Lagequalität.
  • Während der zweijährigen Mindesthaltefrist und der 12-monatigen Kündigungsfrist kann der Anteilwert sinken. Der Rücknahmepreis kann niedriger sein als der Ausgabepreis oder der Rücknahmepreis zum Zeitpunkt der Kündigung. Anleger können auf geänderte Rahmenbedingungen (z. B. fallende Immobilienpreise) nur verzögert reagieren.
  • Die Anteilrücknahme kann ausgesetzt werden, ggf. bis hin zur Auflösung des Fonds durch Veräußerung sämtlicher Vermögensgegenstände. Der den Anlegern zustehende Erlös nach Abwicklung kann erheblich unter dem investierten Kapital liegen.

 

Duisburg

Knappenstr. 1-13, Lauerstr. 71-79, Ottostr. 1-13
Die Gebäude in Duisburg befinden sich in der Knappenstraße 1-13, der Lauerstraße 71-79 und der Ottostraße 1-13. Sie bestehen aus insgesamt 250 Wohneinheiten, aufgeteilt in zwei unmittelbar angrenzende Siedlungen. Der Bestand aus 1968 befindet sich in sehr gutem Zustand und ist fast vollständig vermietet. Die ruhige Mieterschaft und die grüne Mikrolage sorgen für gute Nachfrage im Bestand.

Großstadt mit ländlicher Idylle
Duisburg liegt an der Mündung der Ruhr in den Rhein, in der Metropolregion Rhein-Ruhr. Die Stadt gehört sowohl der Region Niederrhein als auch dem Ruhrgebiet an und liegt im Regierungsbezirk Düsseldorf. Die Verschmelzung von Großstadtleben und ländlicher Idylle macht die Stadt zu einem beliebten Anziehungspunkt für Touristen.

Buntes Kulturleben: Ein breites Kulturangebot, lange Einkaufsmeilen, attraktive Freizeit- und Erholungsmöglichkeiten und weitläufige Grün- und Wasserflächen locken jährlich immer mehr Besucher in die moderne Großstadt.

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Düsseldorf

Hermann-Ehlers-Str. 2-6, Kurt Schumacher Str. 2
Das Wohngebäude liegt in der Hermann-Ehlers-Straße 2-6, Ecke Kurt Schumacher Straße 2 in Düsseldorf Garath, ein beliebter Stadtteil im Süden des Stadtgebietes. Es besteht aus 46 Wohn- und 9 Gewerbeeinheiten und befindet sich in zentraler Fußgängerlage im südlichen Stadtgebiet von Düsseldorf. Der Bestand aus 1967 ist vollständig vermietet und erfreut sich großer Beliebtheit. Davon profitierte auch die Gewerbevermietung. Sämtliche Gewerbemietverträge wurden in den letzten Jahren optimiert und sorgen für einen soliden Cash flow in den nächsten Jahren.

Vielseitige Metropole am Rhein
Düsseldorf ist die zweitgrößte Stadt Nordrhein-Westfalens und zählt zu den fünf wichtigsten, international stark verflochtenen Wirtschaftszentren Deutschlands. Die Stadt bietet ihren Besucherinnen und Besuchern zahlreiche besondere Orte und Plätze. Die Altstadt, Königsallee oder der moderne Medienhafen gehören zu den bekanntesten Sehenswürdigkeiten. Großes Kulturangebot: Die Kultur Düsseldorfs ist in der gesamten Stadt wiederzufinden: in Kirchen und Schlössern, als Street Art im Stadtbild oder in den unzähligen Galerien.


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Hannover

Lange-Feld-Straße 61-71
Die Mehrfamilienhäuser „Four Cubes“ befinden sich in der Lange-Feld-Straße 61-71 in Hannover-Kirchrode. Das Objekt wurde im Jahr 2014 als Teil der Quartiersentwicklung „Büntekamp“ errichtet und verfügt über insgesamt 46 Wohnungen (5.222 m² Wohnfläche) sowie 47 Tiefgaragenstellplätze. Der Stadtteil Kirchrode gehört zu den bevorzugten Wohnlagen Hannovers und ist durch viele Grünflächen sowie überwiegend durch Einfamilienhaus-Bebauung geprägt.

Grüne Metropole mit hoher Lebensqualität
Hannover ist die Hauptstadt des Landes Niedersachsen und zählt mit 538.068 Einwohnern zu den 15 einwohnerreichsten Städten Deutschlands.
Aufgrund ihrer Naturnähe und zahlreichen Grünflächen ist sie auch als „grünste Stadt Deutschlands“ bekannt. Außergewöhnliche Kultur- und Sportereignisse, eine breite Museumslandschaft sowie perfekte Einkaufsmöglichkeiten in einer der größten Fußgängerzonen Deutschlands locken jährlich tausende Besucher in die moderne Metropole. Die Herrenhäuser Gärten, der Erlebnis-Zoo Hannover, das Maschseefest und das weltgrößte Schützenfest sind besondere Highlights. Zudem ist Hannover aufgrund seiner zentralen Lage und bester Verkehrsanbindungen schnell und einfach erreichbar.

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Frankfurt

Albusstr. 17, Allerheiligenstr. 38/40
Die Gebäude in der Albusstraße 17 und der Allerheiligenstraße 38/40 in Frankfurt bestehen aus 88 Wohn- und 5 Gewerbeeinheiten in bester Innenstadtlage rückwärtig der Zeil und in Nachbarschaft zur Quartiersentwicklung „Grüne Gasse“. Zum Bestand gehören zwei Gebäude aus den Jahren 1959 und 1969 in gutem Zustand. Eine ehemalige Gewerbefläche im ersten Stock wird derzeit in sieben hochwertige Mikroapartments umgebaut. Frankfurt ist als internationale Finanz- und Messestadt bekannt und mit 753.056 Einwohnern die größte Stadt Hessens und die fünftgrößte Deutschlands.

Top Lage und Infrastruktur
Direkt um die Ecke der Gebäude befinden sich die S-Bahnhöfe Ostendstraße, Konstablerwache und Frankfurt Hauptwache, von welchen S- und Regionalbahnen innerhalb von Frankfurt, sowie in die Umgebung Richtung Wiesbaden, Darmstadt, Mainz oder Aschaffenburg fahren. Auch die U-Bahn- und Busanbindung ist optimal, sodass Sie sich schnell und komfortabel innerhalb Frankfurts bewegen können. Der Frankfurter Hauptbahnhof befindet sich in nur knapp zwei Kilometern Entfernung. Auf die Autobahnauffahrten A66 und A3 gelangen Sie innerhalb weniger Minuten. In direkter Umgebung erreichen Sie Supermärkte, Bäckereien, Apotheken, Cafés sowie weitere Einrichtungen des täglichen Bedarfs.

Einzigartige Kunst- und Kulturstadt
Die Mainmetropole bietet ihren Besucherinnen und Besuchern zahlreiche Sehenswürdigkeiten und Attraktionen, Messen und beste Einkaufsmöglichkeiten, aber auch viel Kultur, Geschichte und Kulinarik. Am Frankfurter Museumsufer reihen sich international bekannte Ausstellungshäuser aneinander und präsentieren regelmäßig spektakuläre Ausstellungen.


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Köln

Äußere Kanalstraße 81
Das Gebäude in Köln hat 83 Wohneinheiten und befindet sich in guter Lage im nördlichen Stadtgebiet von Köln mit direkter Sicht auf den Kölner Dom. Der Bestand aus 1965 ist vollständig vermietet und erfreut sich sehr guter Nachfrage. Das Wohnobjekt befindet sich auf der äußeren Kanalstraße 81, im Kölner Westen liegenden Stadtteil Ehrenfeld.

Hippes Veedel: Ehrenfeld ist ein sehr angesagtes Viertel in Köln und bietet ein buntes Angebot an Cafés, Restaurants, Clubs, Live-Bühnen, Theater und Einkaufsmöglichkeiten.

Top Lage: In knapp zwei Kilometern Entfernung befindet sich der S-Bahnhof Köln Ehrenfeld, von welchem S- und Regionalbahnen innerhalb von Köln, sowie in die Umgebung Richtung Aachen, Düsseldorf oder Mönchengladbach fahren. Durch eine sehr gute U-Bahn- und Busanbindung ist man schnell und komfortabel in Köln unterwegs. Die Autobahnauffahrten A57 und A1 liegen in unmittelbarer Nähe. Fußläufig befinden sich Supermärkte, Bäckereien, Apotheken, Cafés und weitere Einrichtungen des täglichen Bedarfs.

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Wuppertal

Mastweg 84-106
Das neue Wohngebäude befindet sich im Mastweg 84-106 mitten in Wuppertal. und besteht aus 47 Wohneinheiten. Der Bestand aus 1974 befindet sich in ruhiger Wohnlage und ist in gutem Zustand. Derzeit wird eine ehemalige Gewerbefläche in 8 attraktive Townhouses umgewandelt, was dem Standort eine interessante Facette verleiht.

„Großstadt im Grünen“
Wuppertal liegt südlich des Ruhrgebiets und ist mit 354.382 Einwohnern die größte Stadt und das Industrie-, Wirtschafts-, Bildungs- und Kulturzentrum des Bergischen Landes.

Ruhig gelegen und dennoch mittendrin: Umgeben von zahlreichen Wäldern und Bergen liegt Wuppertal im engen Tal der Wupper. Gleichzeitig zeichnet sich die Stadt durch ihre zentrale Lage und gute Verkehrsanbindung aus: Sie verfügt über 11 Autobahn-Anschlussstellen (A1, A46), IC- und ICE-Anschluss und zu den Flughäfen von Düsseldorf und Köln gelangen Sie in etwa einer halben Stunde Fahrzeit.

Alles direkt ums Eck: Im direkten Umkreis des Gebäudes befinden sich diverse Supermärkte, Bäckereien und Apotheken. Weitere Einrichtungen des täglichen Bedarfs sowie ärztliche Versorgung sind ebenfalls gut und schnell erreichbar.


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Über Swiss Life Asset Managers

Swiss Life Asset Managers verfügt über 160 Jahre Erfahrung in der Verwaltung der Vermögenswerte der Swiss Life-Gruppe. Dieser Versicherungs-Ursprung hat die Anlagephilosophie entscheidend geprägt. Im Fokus dabei stehen oberste Grundsätze wie Werterhalt, die Erwirtschaftung langfristiger und beständiger Erträge und ein verantwortungsvoller Umgang mit Risiken. Diesen bewährten Ansatz macht Swiss Life Asset Managers auch Drittkunden in der Schweiz, in Frankreich, in Deutschland, in Luxemburg und dem Vereinigten Königreich zugänglich.

Per 31. Dezember 2019 verwaltete Swiss Life Asset Managers EUR 234,4 Milliarden Vermögen für die Swiss Life-Gruppe, davon über EUR 76,5 Milliarden für das Anlagegeschäft für Drittkunden.

Darüber hinaus ist Swiss Life Asset Managers ein führender Immobilien-Manager in Europa (siehe PropertyEU, 100 Top Investors, Oktober 2019).

Von den Insgesamt EUR 234,4 Milliarden verwalteten Vermögen, sind EUR 63,5 Milliarden in Immobilien investiert. Zusätzlich bewirtschaftet Swiss Life Asset Managers über die Tochtergesellschaften Livit und CORPUS SIREO Real Estate insgesamt EUR 26,3 Milliarden an Liegenschaften. Total resultierten per Ende Dezember 2019 somit verwaltete Immobilien im Wert von rund EUR 89,8 Milliarden.

Swiss Life Asset Managers beschäftigt über 2.100 Mitarbeitende in Europa, davon arbeiten mehr als 1.800 im Bereich Real Estate.


Über die Deka

Die DekaBank ist das Wertpapierhaus der Sparkassen, gemeinsam mit ihren Tochtergesellschaften bildet sie die Deka-Gruppe.

Mit Total Assets von rund 298 Mrd. Euro (per 30.06.2019) sowie rund 4,7 Millionen betreuten Depots ist die Deka-Gruppe einer der größten Wertpapierdienstleister und Immobilien-Asset Manager in Deutschland. Sie eröffnet privaten und institutionellen Anlegern Zugang zu einer breiten Palette an Anlageprodukten und Dienstleistungen.

Die DekaBank ist fest verankert in der Sparkassen-Finanzgruppe und richtet ihr Angebotsportfolio ganz nach den Anforderungen ihrer Eigentümer und Vertriebspartner im Wertpapiergeschäft aus. Das Geschäftsfeld Immobilien bündelt die weltweite Immobilienkompetenz der Deka-Gruppe. Die Kapitalverwaltungsgesellschaften Deka Immobilien Investment GmbH und WestInvest Gesellschaft für Investmentfonds mbH managen und betreuen ein Immobilienvermögen von rund 36 Mrd. Euro (per 31.12.2018).

Der Fondserwerb des Swiss Life European Living ist exklusiv über die Deka und damit über Sparkassen

http://www.deka.de/privatkunden/immobilienfonds

 

Downloads

Verkaufsprospekt

Wesentliche Anlegerinformationen

Beratungsunterlage

Produkt-Info

 

Swiss Life European Living auf einen Blick

ISIN DE000A2PF2K4
WKN A2PF2K
KVG Swiss Life Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH
Fondssektor Immobilienfonds Europa
Ausgabeaufschlag bis zu 5,0% auf Anteilpreis
Verwaltungsvergütung derzeit 1,0% auf NAV
Mindestanlagehorizont > 3 Jahre (empfohlen); gesetzliche Mindesthaltefrist: 24 Monate; Kündigungsfrist: 12 Monate
Verwahrstelle Hauck & Aufhäuser Privatbankiers AG
Zielrendite (BVI-Methode) 2 – 2,5% p.a.
Auflegungsdatum 8. Oktober 2019

 


Wir sind für Sie da

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Kontakt

Swiss Life
Kapitalverwaltungsgesellschaft mbH


Jahnstraße 64
63150 Heusenstamm

Tel. +49 6104 6487 123
Fax +49 6104 6487 499
kontakt-kvg@swisslife-am.com

 

FAQs

Allgemeine Fragen

Wie kann ich bei Fragen Kontakt aufnehmen?

Sie erreichen uns telefonisch unter der Rufnummer +49 6104 6487 123 und per E-Mail unter kontakt-kvg@swisslife-am.com oder nutzen Sie unser Kontaktformular.

Was ist ein Offener Immobilienfonds wie European Living?

Ein Offener Immobilienfonds ist eine indirekte Kapitalanlage in Immobilien, kontrolliert durch die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Schon mit geringen Geldbeträgen wird eine indirekte Beteiligung an mehreren Immobilien ermöglicht. Eine Investition in einen Offenen Immobilienfonds gilt im Vergleich zu vielen anderen Kapitalanlagen als vergleichsweise risikoarme und stabile Geldanlage mit stetigen Erträgen.

Wie funktionieren Offene Immobilienfonds?

Ein Offener Immobilienfonds nach deutschem Recht sammelt Kapital von vielen Anlegern ein und investiert es vornehmlich in Immobilien (wie beim Swiss Life European Living in Wohnimmobilien). Die Mieteinnahmen aus den Immobilien werden abzüglich der Kosten an die Anleger ausgeschüttet und stellen gemeinsam mit eventuellen Wertzuwächsen der Immobilien die Rendite der Anlageform dar. Ausschüttungen erfolgen grundsätzlich einmal im Jahr. Unter gewissen Umständen können Teile der Erträge für den Anleger steuerfrei sein. Durch die langfristige Investition in Immobiliensachwerte verläuft die Wertentwicklung, im Vergleich zu Anlagen mit deutlich höheren Chancen und Risiken, eher gleichmäßig.

Die Offenen Fonds werden deswegen „offen“ genannt, weil die Anleger grundsätzlich jederzeit neues Geld in den Fonds anlegen bzw. unter bestimmten Bedingungen auch das Geld während der Laufzeit des Fonds wieder abziehen können. Offene Immobilienfonds zählen zu den stark regulierten Geldanlageprodukten, denn sie werden von der deutschen Finanzmarktaufsicht und der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), kontrolliert und müssen die Auflagen des Kapitalanlagegesetzbuches (KAGB) erfüllen.

Was ist das Besondere an einem Offenen Immobilienfonds als Anlageform?

Eine der gesetzlichen Vorgaben für Offene Immobilienfonds ist die vorgeschriebene Zusammensetzung des Fondsportfolios aus vielen Immobilien (nach einer anfänglichen Aufbauphase). Damit stellt der Gesetzgeber sicher, dass die Fonds eine Risikostreuung vornehmen.

In welcher Rechtsform wird ein Offener Immobilienfonds geführt?

Das Kapital der Anleger ist in einem sog. Sondervermögen zusammengeführt. Die Fondsgesellschaften selbst verwalten das Vermögen lediglich treuhänderisch für die Anleger. Es wird aber immer vom eigenen Vermögen der Fondsgesellschaft getrennt gehalten und von einer Verwahrstelle überwacht. Damit ist es vor einem Zugriff der Fondsgesellschaft oder Gläubiger der Fondsgesellschaft, bspw. im Falle einer Insolvenz, geschützt.

Was ist unter der Mindesthaltefrist zu verstehen?

Auf Wunsch des Anlegers können erworbene Anteile frühestens nach 24 Monaten zum aktuellen Rücknahmepreis wieder an die Fondsgesellschaft zurückgegeben werden.

Seit wann gibt es Offene Immobilienfonds?

Offene Immobilienfonds wurden für Europa 1938 in der Schweiz erfunden. In Deutschland wurde der erste Fonds dieser Gattung 1959 aufgelegt. Seitdem haben sie sich kontinuierlich weiterentwickelt.

Wer investiert in Offene Immobilienfonds?

Man unterscheidet zwischen Publikumsfonds für vornehmlich private Anleger, wie dem Swiss Life European Living, und Spezialfonds, in die grundsätzlich nur institutionelle Anleger (Versorgungswerke, Pensionskassen, Stiftungen, Versicherungen etc.) investieren dürfen.

Für wen sind Offene Immobilienpuplikumsfonds geeignet?

Privatanleger, die mittel- bis langfristig eine eher risikoarme Anlageform suchen und gleichzeitig eine Chance auf ein vergleichsweise stabiles, aber im aktuellen Vergleich zu festverzinslichen Alternativen höheres Wertentwicklungspotenzial haben möchten.

Was versteht man unter einer ISIN/einer WKN?

Die WKN (Wertpapierkennnummer) und ISIN (International Securities Identification Number) sind Kennnummern, die der eindeutigen Identifikation eines Wertpapiers wie z. B. den Anteilen am Offenen Immobilienfonds Swiss Life European Living dienen.

Für die Vergabe dieser Kennnummern ist in Deutschland die Herausgebergemeinschaft Wertpapier-Mitteilungen, Keppler, Lehmann GmbH & Co. KG (WM Datenservice) verantwortlich.

Für den Swiss Life European Living lauten die Kennziffern:

WKN: A2PF2K
ISIN: DE000A2PF2K4

Was ist eine Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) und was ist ihre Aufgabe?

„Kapitalverwaltungsgesellschaft“ ist die offizielle Bezeichnung für eine deutsche Fonds(verwaltungs)gesellschaft. Sie verwaltet das Kapital der Anleger treuhänderisch in einem oder mehreren Investmentfonds und gibt dafür Anteile an dem oder den Fonds an die Anleger raus. Sie wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassen und überwacht.

 

Fragen für Anleger/Bestandskunden

Wann erhalte ich eine Ausschüttung?

Der Fonds Swiss Life European Living ist vertraglich verpflichtet, mindestens die Hälfte seiner ordentlichen Erträge an die Anleger auszuschütten. Die Ausschüttung erfolgt einmal pro Jahr, nach Feststellung des Jahresabschlusses. Der Fonds Swiss Life European Living wird am Ende eines Kalenderjahres ausgeschüttet.

Wird mir die jährliche Ausschüttung automatisch auf das von mir angegebene Konto überwiesen?

Abhängig von der jeweiligen Bank kann die Ausschüttung auch automatisch wieder in neue, zusätzliche Fondsanteile angelegt werden. Wenn dies nicht gewünscht oder bei einigen Banken nicht möglich ist, wird die Ausschüttung automatisch auf das hinterlegte Konto überwiesen.

Welche Kündigungsfristen sind einzuhalten?

Grundsätzlich beträgt die Kündigungsfrist für die Rückgabe von Fondsanteilen 12 Monate. Da zugleich aber auch eine Mindesthaltedauer von 24 Monaten gilt, kann frühestens zum Ende der Haltefrist erstmals gekündigt werden. Eine unwiderrufliche Rücknahmeerklärung während der ersten 12 Monate würde also erst zum Ende der 24-monatigen Haltefrist ausgeführt.

Kann ich vor Ablauf der 24-monatigen Haltefrist eine unwiderrufliche Rückgabeerklärung abgeben?

Ja, Sie können jederzeit unter Beachtung der Mindesthalte- und Kündigungsfrist eine Rückgabeerklärung abgeben.

Kann ich auch über die Börse verkaufen?

Ja, der Fonds kann auch über die Börse verkauft werden, soweit er an einer Börse gehandelt wird - dabei sind keine Haltefristen zu beachten. Der Kurs wird hier aber über Angebot und Nachfrage bestimmt und kann daher von den von der Fondsgesellschaft täglich veröffentlichten Preisen abweichen. Daher ist es ratsam, die Verkaufsorder mit einem Limit aufzugeben.

Was ist ein Freistellungsauftrag?

Kapitalerträge unterliegen grds. der Kapitalertragsteuer. Banken sind verpflichtet, 25 % Kapitalertragsteuer (plus 5,5 % Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer) aus jeglichen Kapitalerträgen ihrer Kunden an das zuständige Finanzamt abzuführen.

Mit Hilfe eines Freistellungsauftrages können Sie Ihre Bank anweisen, anfallende Einnahmen aus Kapitalerträgen vom automatischen Steuerabzug (siehe Abgeltungsteuer) freizustellen. Der maximale Freistellungsauftrag liegt aktuell für Ledige bei EUR 801,- und für Verheiratete bei EUR 1.602,- (Sparer-Pauschbetrag).

Wo finde ich den Rückgabeauftrag und wie fülle ich diesen aus?

Genau wie beim Kauf erteilen Sie die Verkaufs- bzw. Rückgabeorder direkt bei Ihrer Bank oder Ihrem Anlageberater.

Ist der European Living mündelsicher?

Mündelsichere Geldanlagen werden grundsätzlich von dem zuständigen Amtsgericht im Zuge eines Verfahrens zur Geldanlage für einen Betreuten (früher Mündel genannt) genehmigt. Eine festgelegte Liste ausnahmslos mündelsicherer Anlageformen gibt es nicht. Es handelt sich um individuelle Prüfungen in jedem Einzelfall. Offene Immobilienfonds wurden allerdings bereits in vielen Fällen zur Anlage von betreuten Geldern (früher auch Mündelgelder genannt) zugelassen.

Wie lange ist der empfohlene Mindestanlagehorizont?

Da es sich bei Immobilienanlagen eher um langfristige Investments handelt, liegt der empfohlene Mindestanlagehorizont grundsätzlich bei 5 Jahren.

Sind die Immobilieninvestments inflationsgeschützt?

In der Tat sind die meisten Mietverträge bei gewerblichen Immobilien (teil-) indexiert und somit (teil-) inflationsgeschützt. Einen garantierten Inflationsschutz stellt dies allerdings nicht dar.

Wann wurde der Swiss Life European Living aufgelegt und wann erfolgte der offizielle Vertriebsstart?

Fondsauflage: September 2019

Vertriebsstart: Oktober 2019

 

Fragen zum Immobilienfonds Swiss Life European Living

Was ist/wofür steht European Living?

„European Living“ steht für modernes Wohnen in europäischen Metropolen. Der Fonds richtet sich an Privatanleger in Deutschland und investiert in Immobilien in Europa. Er konzentriert sich auf Wohnimmobilien (u. a. Mehrfamilienhäuser, Stadt- und Reihenhäuser) im mittleren Marktsegment und mit guter Verkehrsanbindung.

Welche Vorteile bietet der European Living?

Der European Living ist ein Offener Immobilienfonds, der sich auf die Nutzungsart Wohnen fokussiert. Damit geht der Fonds auf die steigende Nachfrage nach Wohnraum in europäischen Metropolen und attraktiven Ballungsräumen ein und investiert ausschließlich in Immobilien, die den Anforderungen der Zukunft gerecht werden. Zu den Informationen über die Chancen und Risiken des European Living gelangen Sie hier.

Welche Nachteile kann es geben?

Es bestehen verschiedene Risiken beim Anlegen von Kapital in einen Offenen Immobilienfonds. Zu den Informationen über die Chancen und Risiken des Swiss Life European Living gelangen Sie hier.

Worin liegt der Unterschied des European Living zu anderen Offenen Immobilienfonds?

Die Besonderheit des European Living liegt in seiner pan-europäischen Portfoliostruktur und seiner zukunftsfähigen Investitionsstrategie. Er reagiert auf aktuelle Trends wie die Urbanisierung und legt seinen Anlagefokus vor allem auf „Winning Cities“ in europäischen Regionen, mit positiver demographischer sowie wirtschaftlicher Entwicklung.

Welche Anlageziele hat der Fonds? Wie sieht die Anlagestrategie aus?

Aufgrund seiner zukunftsweisenden Fondsstrategie ist der European Living gleichermaßen innovativ wie stabilitätsorientiert. Aktuelle Marktentwicklungen und Trends werden aufgegriffen, um langfristig solide Immobilienerträge zu erzielen. Der Fonds ist für Anleger mit einem Fokus auf Stabilität geeignet, die risikoavers sind und eine schwankungsarme Geldanlage zur Beimischung für ihr Portfolio suchen.

In welche Immobilien investiert der Offene Immobilienfonds Swiss Life European Living?

Der European Living investiert ausschließlich in Wohnimmobilien in Europa. Im Vordergrund stehen Wohnimmobilien (u. a. Mehrfamilienhäuser, Stadt- und Reihenhäuser) im mittleren Marktsegment und mit guter Verkehrsanbindung. Daneben sollen bis zu 25 % in Mikroapartments, temporäres Wohnen und Service Wohnen investiert werden.

Nach welchen Grundsätzen wählt das Fondsmanagement die Immobilien aus?

Die Immobilien sollen langfristig werterhaltend und/oder wertsteigernd sein und nachhaltige Mieterträge erzielen. Die Nutzungsart Wohnen steht dabei im Vordergrund.

Wie kann ich Anteile für den European Living erwerben?

Die Anteile des Fonds werden exklusiv über die Sparkassen-Finanzgruppe vertrieben. Bei einer Investition in den European Living haben Sie die Wahl zwischen einer Einmalanlage und einer regelmäßigen Einzahlung (Fondssparen). Für eine detaillierte und individuelle Beratung stehen Ihnen unsere Vertriebspartner der Sparkassen zur Verfügung.

Wie bleibe ich bei Neuigkeiten rund um den Fonds auf dem Laufenden?

Auf unserer European Living Website informieren wir Sie regelmäßig über folgende Themenbereiche:
  • Informationen zu den neuesten Immobilientransaktionen
  • Verkaufsunterstützende Informationen und Erklärungen
  • Interessante Interviews mit branchen- und marktrelevanten Themen
  • Research-Informationen: Fakten und Trends zur Entwicklung an den Immobilienmärkten
  • Aktuelle Termine und Veranstaltungen, auf denen Sie uns treffen können